國家自然科學(xué)基金委員會管理科學(xué)部

2023年第3期應(yīng)急管理項目

《雙循環(huán)背景下普惠金融高質(zhì)量發(fā)展路徑與影響機(jī)制》申請說明

一、項目類型和意義說明

為了對經(jīng)濟(jì)、科技、社會發(fā)展中出現(xiàn)的一些重大管理問題快速做出反應(yīng)，及時為黨和政府高層決策提供科學(xué)分析和政策建議，國家自然科學(xué)基金委員會于1997年特別設(shè)立了管理科學(xué)部應(yīng)急管理項目。該項目主要資助在已有相關(guān)科學(xué)研究基礎(chǔ)上，運用規(guī)范的科學(xué)方法進(jìn)一步開展關(guān)于國家宏觀管理及發(fā)展戰(zhàn)略中急需解決的重要和關(guān)鍵性問題的研究，以及經(jīng)濟(jì)、科技與社會發(fā)展實踐中的“熱點”與“難點”問題的研究。應(yīng)急管理項目每年啟動3－5期，資助若干方向的研究。

根據(jù)學(xué)部對于應(yīng)急管理項目的一貫指導(dǎo)思想，應(yīng)急管理項目應(yīng)從“探討理論基礎(chǔ)、評介國外經(jīng)驗、完善總體框架、分析實施難點”四個方面對政府決策進(jìn)行支持性研究；研究成果要具有針對性、及時性和可行性；研究方法要注重科學(xué)方法的應(yīng)用和實際數(shù)據(jù)/資料/案例的支撐，切忌空洞的討論和沒有實證根據(jù)的結(jié)論。應(yīng)急管理項目的承擔(dān)者應(yīng)當(dāng)是在相關(guān)研究領(lǐng)域已具有深厚學(xué)術(shù)成果和數(shù)據(jù)/資料/案例的積累、能夠在短時間內(nèi)取得具有實際應(yīng)用價值成果的專家。

應(yīng)急管理項目實行滾動立項，全年接受項目建議。歡迎國內(nèi)外各領(lǐng)域?qū)＜液蛧液暧^管理部門從國家戰(zhàn)略高度提出具體的項目建議。項目建議書應(yīng)針對立項課題的國家現(xiàn)實需求、迫切性與必要性、國內(nèi)外研究進(jìn)展、主要研究方向和研究內(nèi)容、預(yù)期研究目標(biāo)和政策效果等提出明確具體的觀點、證據(jù)和建議，并對國內(nèi)現(xiàn)有研究基礎(chǔ)和研究隊伍進(jìn)行分析。

二、2023年第3期應(yīng)急管理項目《雙循環(huán)背景下普惠金融高質(zhì)量發(fā)展路徑與影響機(jī)制》申請指南

習(xí)近平總書記在黨的十九屆五中全會第二次全體會議上明確指出，“要集中力量辦好自己的事，充分發(fā)揮國內(nèi)超大規(guī)模市場優(yōu)勢，逐步形成以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局”。

普惠金融作為盤活國內(nèi)大循環(huán)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，能夠為雙循環(huán)新發(fā)展格局提供強(qiáng)有力的支撐和保障，而增強(qiáng)金融普惠性也是“十四五”規(guī)劃的重要戰(zhàn)略部署。2023年9月，國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的實施意見中，提出了“深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，推進(jìn)普惠金融高質(zhì)量發(fā)展，提升服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)能力，防范化解各類金融風(fēng)險”的指導(dǎo)思想。同年10月召開的中央金融工作會議，也明確將普惠金融作為建設(shè)金融強(qiáng)國的五篇大文章之一。

雙循環(huán)背景下，我國普惠金融的高質(zhì)量發(fā)展將面臨多維度疊加的復(fù)雜問題和挑戰(zhàn)，一方面要有效規(guī)避外部金融風(fēng)險的導(dǎo)入和放大，另一方面還要合理預(yù)防普惠金融體系的內(nèi)生風(fēng)險累積。此外，“雙碳”目標(biāo)的剛性約束以及數(shù)字經(jīng)濟(jì)的全面轉(zhuǎn)型是我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的階段性特征，二者都對高水平普惠金融體系建設(shè)提出了全新的要求。面對多元化的復(fù)雜需求，現(xiàn)有理論和實踐層面對普惠金融的發(fā)展路徑、影響機(jī)制、運行模式、風(fēng)險防控以及配套政策設(shè)計等關(guān)鍵問題的研究還不夠充分，尚不足以為我國普惠金融高質(zhì)量發(fā)展提供全面且有針對性的指導(dǎo)。因此，本項目以國內(nèi)國際雙循環(huán)新發(fā)展格局為背景，采用前沿的理論模型、實證分析、定量模擬、學(xué)科交叉等研究方法，研究我國普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的路徑與策略選擇，為國家有關(guān)部門制定相關(guān)政策提供咨詢建議。具體包括以下幾個方面：

（一）雙循環(huán)背景下我國普惠金融高質(zhì)量發(fā)展路徑與理論框架（總課題）。

在“雙循環(huán)”新發(fā)展格局下，高水平的普惠金融體系需要兼顧不同層面的多元化需求。對外要有效應(yīng)對當(dāng)前國際環(huán)境下多重風(fēng)險因素疊加的不利影響，對內(nèi)在低碳和數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中有效提升金融服務(wù)的“普惠性”與“可持續(xù)性”，給我國的現(xiàn)代化金融體系建設(shè)提出了新的挑戰(zhàn)。因此，需要在新的理論分析框架下，科學(xué)評估普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的新特征，并探索適合我國現(xiàn)階段國情的發(fā)展路徑。主要研究內(nèi)容包括：1.結(jié)合雙循環(huán)的發(fā)展需求，梳理高水平普惠金融體系的特征事實，分析及其動態(tài)演變規(guī)律；2.基于防范內(nèi)外風(fēng)險疊加共振的現(xiàn)實需求，探究如何構(gòu)建有效的普惠金融監(jiān)管體系及配套機(jī)制；3.分析新格局下普惠金融服務(wù)對象的新特征，完善金融消費者教育和保護(hù)機(jī)制；4.構(gòu)建普惠金融高質(zhì)量發(fā)展評價指標(biāo)體系；5.研究普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在機(jī)制。

（二）普惠金融體系內(nèi)生風(fēng)險的數(shù)智化識別與應(yīng)對策略（子課題1）。

普惠金融因其“普惠性”，決定了服務(wù)對象的多樣化，相應(yīng)也產(chǎn)生了多元化的內(nèi)生風(fēng)險來源。但中小金融機(jī)構(gòu)等重要主體由于信息不對稱，而面臨著較高的風(fēng)險防控壓力。因此，為了保障普惠金融體系的穩(wěn)健性和可持續(xù)性，需要對體系內(nèi)的潛在內(nèi)生風(fēng)險進(jìn)行精準(zhǔn)識別，以防范系統(tǒng)性風(fēng)險的累積。數(shù)智化技術(shù)手段的不斷進(jìn)步，為重點機(jī)構(gòu)和重點領(lǐng)域的風(fēng)險防控能力提升，提供了重要支撐。主要研究內(nèi)容包括：1.基于普惠金融的運作機(jī)制分析各類內(nèi)生風(fēng)險成因，構(gòu)建數(shù)據(jù)驅(qū)動的內(nèi)生風(fēng)險識別模型；2.基于智能化技術(shù)，提升風(fēng)險識別的準(zhǔn)確性和實時性，優(yōu)化風(fēng)險應(yīng)對策略；3.探索提升普惠金融的包容性和透明度、健全重點領(lǐng)域信息的數(shù)字化共享機(jī)制；4.構(gòu)建數(shù)智化的普惠金融內(nèi)生風(fēng)險預(yù)警響應(yīng)和化解處置機(jī)制，提升重點金融機(jī)構(gòu)的數(shù)智化風(fēng)險防控能力；5.提出普惠金融數(shù)字化監(jiān)管機(jī)制的實施措施。

（三）普惠金融激活并促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響機(jī)制及策略研究（子課題2）。

在全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興的新發(fā)展階段，強(qiáng)化金融要素保障具有重要意義。然而，農(nóng)村地區(qū)普惠金融發(fā)展仍面臨著融資難、融資貴以及風(fēng)險保障水平低等問題和挑戰(zhàn)，是當(dāng)前中國普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的主要薄弱環(huán)節(jié)之一。因此，如何解決農(nóng)村金融包容性問題，滿足農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展多層次多樣化的金融需求，對增強(qiáng)中國農(nóng)村地區(qū)的經(jīng)濟(jì)前景具有關(guān)鍵意義。主要研究內(nèi)容包括：1.農(nóng)村普惠金融體系現(xiàn)狀、影響與主要問題；2.普惠金融支持小農(nóng)、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體和農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈發(fā)展的抵押模式、信用體系與監(jiān)管機(jī)制；3.財政金融協(xié)同支持農(nóng)村普惠金融發(fā)展的創(chuàng)新機(jī)制；4.普惠金融促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的策略創(chuàng)新；5.普惠金融激活農(nóng)村個體經(jīng)濟(jì)的配套政策體系。

（四）數(shù)字經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型對普惠金融體系的影響、機(jī)制與應(yīng)對策略（子課題3）。

數(shù)字經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型，將會全面重塑普惠金融的發(fā)展模式，為其提供更廣闊的業(yè)務(wù)渠道和平臺，并且使得普惠金融的服務(wù)和產(chǎn)品能夠更加多樣化和個性化。因此，在數(shù)字經(jīng)濟(jì)全面轉(zhuǎn)型的背景下，普惠金融的高質(zhì)量發(fā)展在理論和實踐層面都需要與之相匹配的機(jī)制建設(shè)與應(yīng)對策略。主要研究內(nèi)容包括：1.分析數(shù)字經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型對普惠金融供給側(cè)和需求側(cè)的影響；2.探究基于數(shù)字化科技手段優(yōu)化普惠金融服務(wù)模式；3.探索數(shù)字經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型背景下改進(jìn)普惠金融授信審批和風(fēng)險管理的相關(guān)機(jī)制；4.探究普惠金融供需雙側(cè)之間的信息協(xié)同反饋機(jī)制，構(gòu)建引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向的普惠金融供給網(wǎng)絡(luò)；5.構(gòu)建與數(shù)字經(jīng)濟(jì)相匹配的普惠金融生態(tài)體系。

（五）普惠金融支持中小微企業(yè)發(fā)展的效應(yīng)與機(jī)制（子課題4）。

中小微企業(yè)是經(jīng)濟(jì)體系中的重要組成部分，對促進(jìn)就業(yè)、推動創(chuàng)新、以及完善國內(nèi)大循環(huán)等都具有重要的作用。然而，信息不對稱及可抵押資產(chǎn)不足所導(dǎo)致的融資約束，始終是限制中小微企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵瓶頸。普惠金融作為以“普惠性”與“可持續(xù)性”為核心理念的服務(wù)模式，是支持中小微企業(yè)發(fā)展的重要金融支撐。主要研究內(nèi)容包括：1.針對不同產(chǎn)業(yè)的中小微企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢，梳理其在融資、經(jīng)營以及風(fēng)險控制等方面的發(fā)展特點和產(chǎn)業(yè)異質(zhì)性；2.探索普惠金融緩解中小微企業(yè)融資約束并推動其創(chuàng)新發(fā)展的合理路徑；3.探索普惠金融降低中小微企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險的配套措施，完善風(fēng)險評估體系和風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制；4.分析普惠金融引導(dǎo)和支持中小微企業(yè)的綠色轉(zhuǎn)型與數(shù)字化轉(zhuǎn)型的機(jī)制；5.探究普惠金融支持中小微企業(yè)發(fā)展的配套政策體系。

（六）普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的風(fēng)險控制、評估體系與實現(xiàn)路徑（子課題5）。

“雙循環(huán)”的新格局下，普惠金融的高質(zhì)量發(fā)展需要在明確其內(nèi)涵與外延等基本特征的基礎(chǔ)上，合理構(gòu)建評估指標(biāo)體系，從供給和需求兩方面提升發(fā)展質(zhì)量，并探索合理的發(fā)展路徑。過程中還要有效兼顧金融市場建設(shè)、風(fēng)險防控體系以及產(chǎn)業(yè)環(huán)境優(yōu)化多個層次的問題。主要研究內(nèi)容包括：1.探究普惠金融體系多元主體之間的風(fēng)險聯(lián)動和傳導(dǎo)機(jī)制，構(gòu)建分擔(dān)補(bǔ)償機(jī)制，并針對不同主體提出差異化監(jiān)管政策；2.探索普惠金融體系內(nèi)的信息協(xié)同機(jī)制、市場化利率傳導(dǎo)機(jī)制，以及提高供應(yīng)鏈金融服務(wù)普惠金融重點群體的效率提升機(jī)制；3.梳理普惠金融供給側(cè)和需求側(cè)的發(fā)展態(tài)勢，合理構(gòu)建普惠金融的質(zhì)量評估體系；4.構(gòu)建普惠金融治理體系的理論框架，提出普惠金融高質(zhì)量發(fā)展路徑。

三、申請要求及注意事項

（一）申請條件。

本項目申請人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

1.具有承擔(dān)基礎(chǔ)研究課題或者其他從事基礎(chǔ)研究的經(jīng)歷；

2.具有高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)（職稱）或者具有博士學(xué)位。

正在博士后流動站或者工作站內(nèi)從事研究工作、正在攻讀研究生學(xué)位以及無工作單位或者所在單位不是依托單位的人員不得申請本項目。

（二）申請限項規(guī)定。

1.本項目不計入高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)（職稱）人員申請和承擔(dān)總數(shù)2項的范圍。

2.申請人同一年度一般只能申請1項專項項目（含應(yīng)急管理項目）。

3.主持或參與國家自然科學(xué)基金委員會管理科學(xué)部應(yīng)急管理項目尚未結(jié)題的人員，不得作為主持人或參與人申請此次應(yīng)急管理項目。

4.遵守《2023年度國家自然科學(xué)基金項目指南》的相關(guān)要求，避免與國家社會科學(xué)基金重復(fù)資助。

（三）申請注意事項。

1.本項目試行無紙化申請，申請截止時間為2023年12月18日16時。研究期限為10－12個月（2024年1月－2024年12月）。項目啟動6個月后進(jìn)行中期檢查與階段成果的交流。應(yīng)急管理項目的研究成果最終體現(xiàn)為政策建議報告、媒體報道、研究報告、專著及學(xué)術(shù)論文等形式。應(yīng)急管理項目中期檢查和結(jié)題驗收將以政策報告作為評價的重點，最終形成的研究報告應(yīng)圍繞所形成的政策報告進(jìn)行撰寫，具體內(nèi)容應(yīng)包括：提出的政策報告或建議，支撐政策結(jié)論和建議的理論、方法、數(shù)據(jù)、邏輯等。

2.鼓勵并優(yōu)先資助團(tuán)隊整體申請本項目。要求申請人將本項目作為一個整體來申請，其中包含1個總課題和5個子課題，并分別提交項目總體申請書和各子課題申請書，在研究內(nèi)容中應(yīng)明確說明本課題與其它相關(guān)課題之間的關(guān)系，加強(qiáng)各課題之間的合作?？傌?fù)責(zé)人需在申請書中介紹子課題分工情況，并附上“整體申請項目承諾函”（附件），子課題無需提供承諾函。對不能組織團(tuán)隊整體申請，但對某一子課題確有研究優(yōu)勢的單份申請也有可能獲得資助，該申請獲準(zhǔn)立項后申請人將歸入整個項目團(tuán)隊。

3.管理科學(xué)部將采取項目總負(fù)責(zé)人承擔(dān)本項目研究的形式，由總負(fù)責(zé)人組織團(tuán)隊進(jìn)行研究。自然科學(xué)基金委接受申請書后將組織預(yù)評審。接到答辯通知的項目團(tuán)隊，總負(fù)責(zé)人須親自參加答辯，不按時參加答辯者視為自動放棄申請。經(jīng)評審組專家評議，管理科學(xué)部計劃擇優(yōu)資助一個團(tuán)隊（評審組專家可能會擇優(yōu)組合團(tuán)隊）。每個子課題資助直接經(jīng)費不超過20萬元，總課題資助直接經(jīng)費不超過30萬元。

4.擬申請項目的申請人登錄科學(xué)基金網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)（http://grants.nsfc.gov.cn/）在線填寫2023年度申請書，第一申請代碼選填“G04”，第二申請代碼選“G0307”，資助類別選填“專項項目”，亞類說明選填“研究項目”，附注說明選填“管理科學(xué)部應(yīng)急管理項目”。正文部分按照“申請書撰寫提綱”撰寫。申請人應(yīng)嚴(yán)格按照本項目指南發(fā)布的課題內(nèi)容撰寫，項目名稱應(yīng)與上述7個課題名稱保持完全一致，否則將不予受理。

5.申請人要嚴(yán)格按照中央文件精神和《資金管理辦法》《國家自然科學(xué)基金項目預(yù)算表編制說明》等的要求，根據(jù)“政策相符性、目標(biāo)相關(guān)性、經(jīng)濟(jì)合理性”的基本原則，結(jié)合項目研究實際需要，編報項目預(yù)算。

6.申請人完成申請書撰寫后，務(wù)必在2023年12月1日－2023年12月18日16時期間通過科學(xué)基金網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)在線提交電子申請書及附件材料。總課題提供的整體申請項目承諾函和各課題申請材料中所需的附件材料（有關(guān)證明信、推薦信和其他特別說明要求提交的紙質(zhì)材料原件），全部以電子掃描件上傳。

7.依托單位應(yīng)對本單位申請人所提交申請材料的真實性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審核，對申請人編制項目預(yù)算的目標(biāo)相關(guān)性、政策相符性和經(jīng)濟(jì)合理性進(jìn)行審核，并在規(guī)定時間內(nèi)提交申請材料至國家自然科學(xué)基金委員會。具體要求如下：

（1）應(yīng)在項目申請截止時間（2023年12月18日16時）前通過科學(xué)基金網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)逐項確認(rèn)提交本單位電子申請書及附件材料，無需報送紙質(zhì)申請書。項目獲批準(zhǔn)后，將申請書的紙質(zhì)簽字蓋章頁裝訂在《資助項目計劃書》最后，一并提交。簽字蓋章的信息應(yīng)與電子申請書嚴(yán)格保持一致。

（2）依托單位完成電子申請書及附件材料的逐項確認(rèn)后，應(yīng)于申請材料提交截止時間前通過科學(xué)基金網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)上傳項目申請清單和本單位科研誠信承諾書的電子掃描件（請在信息系統(tǒng)中下載模板，打印填寫后由法定代表人簽字、依托單位加蓋公章；若當(dāng)年集中申請階段已上傳本單位科研誠信承諾書的電子掃描件，則不用再重新提交），無需提供紙質(zhì)材料。材料不完整的，國家自然科學(xué)基金委員會將不予受理。

四、咨詢聯(lián)系方式

（一）填報過程中遇到的技術(shù)問題，可聯(lián)系國家自然科學(xué)基金委員會信息中心協(xié)助解決，聯(lián)系電話：010-62317474。

（二）國家自然科學(xué)基金委員會項目材料接收工作組負(fù)責(zé)接收申請材料，如材料不完整，將不予接收。聯(lián)系電話：010-62328591。

（三）其他問題可咨詢國家自然科學(xué)基金委員會管理科學(xué)部三處。

聯(lián)系人：胡老師 吳老師

電話：010-62327153、010-62327152；

郵箱：hujm@nsfc.gov.cn.

附件：整體申請項目承諾函

? ???來源:國家自然科學(xué)基金委員會

 

單位介紹:

? ? ?我單位主要從事國家科技計劃項目申報咨詢指導(dǎo)(工信部、發(fā)改委、科技部等)、組織科技成果評價、區(qū)域科技發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、項目戰(zhàn)略研討、專家考察調(diào)研、研發(fā)平臺搭建、開展科技政策培訓(xùn)、企業(yè)內(nèi)訓(xùn)等相關(guān)業(yè)務(wù)，以促進(jìn)科學(xué)技術(shù)成果的商品化和產(chǎn)業(yè)化。充分利用自身在高新技術(shù)領(lǐng)域的背景、渠道、資源及專業(yè)能力，為地方政府和科技企業(yè)提供專業(yè)化服務(wù)。

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